Dunamu, материнская компания Upbit, была оштрафована на 35,2 миллиарда вон, это самый дорогой штраф в истории корейской криптовалюты.

Отдел финансовой разведки (ПФР) при Комиссии по финансовым услугам Южной Кореи (FSC) официально объявил сегодня (6-го числа), что наложил административный штраф в размере 35,2 млрд вон (приблизительно 24,35 млн долларов США) против Dunamu, оператора крупнейшей в Южной Корее криптовалютной биржи Upbit.
(Предварительное заключение: Upbit нарушил правила KYC. Новым пользователям «запрещено выводить деньги на срок до 3 месяцев», а в худшем случае лицензия на биржу может быть отозвана?)
(Справочное дополнение: южнокорейская Naver приобретает криптобиржу Upbit! Можете ли вы использовать LINE для торговли криптоактивами и корейскими выигранными стейблкоинами в будущем?)

Согласно Корейские СМИ News1, подразделение финансовой разведки (ПФР) при Комиссии по финансовым услугам Южной Кореи (FSC), официально объявили сегодня (6), что выплатят 35,2 миллиарда вон (около 2435 долларов США) Дунаму, оператору крупнейшей в Южной Корее криптовалютной биржи Upbit. Это крупнейший административный штраф, когда-либо наложенный финансовыми властями Южной Кореи на одно учреждение, установивший новый рекорд в сфере надзора за индустрией виртуальных активов.

Основная причина штрафа: 8,6 миллиона нарушений законов о борьбе с отмыванием денег.

Согласно общедоступной информации, ПФР провело проверки Дунаму на местах с августа по октябрь 2024 года и обнаружило целых 8,6 миллиона нарушений Закона об отчетности и использовании указанной информации о финансовых операциях (так называемого Закона о специальных деньгах), в основном включая:

• Неполную проверку личности клиента (KYC): прибл. 5,3 миллиона транзакций, таких как использование идентификационной карты для селфи для тестирования системы, оставление адресной строки пустой или ее случайное заполнение, а также отсутствие проверки зашифрованного серийного номера водительских прав и т. д.
• Утрата обязательств по ограничению транзакций: примерно 3,3 миллиона транзакций, разрешающих транзакции пользователей, которые не завершили проверку, или немедленных ограничений транзакций при наличии подозрений в отмывании денег.
• Несообщение о подозрительных транзакциях: 15 транзакций, связанных с ордерами на обыск. от судебных органов не сообщалось добровольно

Последующая приостановка деятельности

Следует отметить, что этот штраф не является единственным наказанием. Еще в феврале этого года ПФР наложило трехмесячную частичную приостановку деятельности на том основании, что Dunamu проводила операции с незадекларированными поставщиками услуг виртуальных активов (VASP), и наказало 9 руководителей, включая бывшего генерального директора Ли Сию.

Dunamu первоначально подала административный иск и получила временный судебный запрет, но этот штраф в размере 35,2 миллиарда долларов стал последующим регулятивным ударом. Решение было принято после четырехкратного рассмотрения Комитетом по рассмотрению санкций и двух раз Подкомитетом по рассмотрению споров. В ответ в официальном ответе Dunamu говорилось: «Он значительно усилил меры защиты инвесторов и приложит все усилия, чтобы предотвратить повторение подобных инцидентов и обеспечить более безопасную торговлю».

Однако изначально в отрасли оценивалось, что штрафы могут достигать сотен миллиардов или даже триллионов вон, поэтому штраф в размере 35,2 миллиарда вон считается относительно «умеренным». Участники рынка считают, что это «небольшое бремя» для лидирующей позиции Upbit с долей рынка более 80%, и краткосрочное воздействие будет ограниченным.